Quel est l'écart entre les sexes en matière de pensions par rapport à l'écart salarial et l'écart de revenus annuels dans l'UE en 2014 ?
Gender gap

The inequality between men and women in terms of pensions is a significant issue all around the world.

In this sense, the European Union and OECD countries are not an exception. As per a 2015 report by the European Commission the average pension gender gap in the EU28 was 40.2% in 2014. This means that men aged 65–74 on average receive pensions that are 40.2% higher than those of women in the same age group. This gap is much larger than the gender pay gap (16.1%) and the annual earnings gender gap (23.0%) in 2014 and 2010, respectively. The countries with the highest pension gender gaps are Cyprus, Germany, the Netherlands, and Austria, and 14 EU member states have a pension gender gap of at least 30%. However, Eastern European countries have a smaller pension gender gap due to less pronounced gender differences in part-time work usage. In OECD countries, women aged 65 and over receive around 74% of men's retirement income from both public and private pension sources. The gender pension gap in OECD countries varies from 3% in Estonia to 47% in Japan. Despite some progress in some countries over the years, the gender pension gap remains a major issue in many nations.

As for the possible causes of the pension gender gap phenomenon, it is likely that women are more affected due to gender segregation in the labour market and the unequal division of care roles in households. In addition, women tend to be more dependent on basic pensions, which makes them more vulnerable to reductions in these kind of pensions in favour of occupational ones. Moreover, the fact that many current pension systems require a minimum of 40 years of work to build up occupational pensions or penalise part-time employment, together with the limited care services many of them offer for babies, means that women, because of the need to interrupt their working lives for maternity, are at a disadvantage compared to men when it comes to collecting pensions; which is aggravated by the fact that occupational pensions are gaining more and more weight compared to basic pensions in the current structure. Lower employment rates and the gender pay gap, due to lower wages and career breaks, are also factors contributing to the gender pension gap. Furthermore, individual and occupational pensions are often based on actuarial equity, which penalises women with gender-differentiated rates. Finally, cultural and behavioural factors, such as lack of access to education and gender expectations, can also contribute to the gender pay gap and the gender pension gap.
Écart entre les sexes

L'inégalité entre les hommes et les femmes en matière de pensions est un problème majeur dans le monde entier.

Dans ce sens, l'Union européenne et les pays de l'OCDE ne font pas exception. Selon un rapport de la Commission européenne de 2015, l'écart moyen entre les sexes en matière de pensions dans l'UE28 était de 40,2 % en 2014. Cela signifie que les hommes âgés de 65 à 74 ans reçoivent en moyenne des pensions 40,2 % plus élevées que celles des femmes du même groupe d'âge. Cet écart est bien plus important que l'écart salarial entre les sexes (16,1 %) et l'écart de revenus annuels entre les sexes (23,0 %) en 2014 et 2010, respectivement. Les pays présentant les plus importants écarts entre les sexes en matière de pensions sont Chypre, l'Allemagne, les Pays-Bas et l'Autriche, et 14 États membres de l'UE ont un écart entre les sexes en matière de pensions d'au moins 30 %. Cependant, les pays d'Europe de l'Est présentent un écart entre les sexes en matière de pensions plus faible en raison de différences moins marquées dans l'utilisation du travail à temps partiel. Dans les pays de l'OCDE, les femmes âgées de 65 ans et plus reçoivent environ 74 % du revenu de retraite des hommes provenant des sources de pensions publiques et privées. L'écart entre les sexes en matière de pensions dans les pays de l'OCDE varie de 3 % en Estonie à 47 % au Japon. Malgré certains progrès dans certains pays au fil des ans, l'écart entre les sexes en matière de pensions reste un problème majeur dans de nombreuses nations.

En ce qui concerne les causes possibles du phénomène d'écart entre les sexes en matière de pensions, il est probable que les femmes soient davantage touchées en raison de la ségrégation professionnelle et de la répartition inégale des rôles de soins au sein des ménages. De plus, les femmes ont tendance à être plus dépendantes des pensions de base, ce qui les rend plus vulnérables aux réductions de ces types de pensions au profit des pensions professionnelles. De plus, le fait que de nombreux systèmes de retraite actuels exigent un minimum de 40 années de travail pour constituer des pensions professionnelles ou pénalisent l'emploi à temps partiel, ainsi que les services de garde limités qu'ils offrent pour les bébés, signifie que les femmes, en raison de la nécessité d'interrompre leur vie professionnelle pour la maternité, sont désavantagées par rapport aux hommes en matière de constitution de pensions ; ce qui est aggravé par le fait que les pensions professionnelles prennent de plus en plus d'importance par rapport aux pensions de base dans la structure actuelle. Les taux d'emploi plus faibles et l'écart salarial entre les sexes, dus à des salaires plus bas et à des interruptions de carrière, sont également des facteurs contribuant à l'écart entre les sexes en matière de pensions. De plus, les pensions individuelles et professionnelles sont souvent basées sur l'équité actuarielle, ce qui pénalise les femmes avec des taux différenciés par sexe. Enfin, les facteurs culturels et comportementaux, tels que le manque d'accès à l'éducation et les attentes liées au genre, peuvent également contribuer à l'écart salarial entre les sexes et à l'écart entre les sexes en matière de pensions.
### Query ###
Quel est l'écart entre les sexes en matière de pensions par rapport à l'écart salarial et l'écart de revenus annuels dans l'UE en 2014 ?

### Main Text ###
Gender gap

The inequality between men and women in terms of pensions is a significant issue all around the world.

In this sense, the European Union and OECD countries are not an exception. As per a 2015 report by the European Commission the average pension gender gap in the EU28 was 40.2% in 2014. This means that men aged 65–74 on average receive pensions that are 40.2% higher than those of women in the same age group. This gap is much larger than the gender pay gap (16.1%) and the annual earnings gender gap (23.0%) in 2014 and 2010, respectively. The countries with the highest pension gender gaps are Cyprus, Germany, the Netherlands, and Austria, and 14 EU member states have a pension gender gap of at least 30%. However, Eastern European countries have a smaller pension gender gap due to less pronounced gender differences in part-time work usage. In OECD countries, women aged 65 and over receive around 74% of men's retirement income from both public and private pension sources. The gender pension gap in OECD countries varies from 3% in Estonia to 47% in Japan. Despite some progress in some countries over the years, the gender pension gap remains a major issue in many nations.

As for the possible causes of the pension gender gap phenomenon, it is likely that women are more affected due to gender segregation in the labour market and the unequal division of care roles in households. In addition, women tend to be more dependent on basic pensions, which makes them more vulnerable to reductions in these kind of pensions in favour of occupational ones. Moreover, the fact that many current pension systems require a minimum of 40 years of work to build up occupational pensions or penalise part-time employment, together with the limited care services many of them offer for babies, means that women, because of the need to interrupt their working lives for maternity, are at a disadvantage compared to men when it comes to collecting pensions; which is aggravated by the fact that occupational pensions are gaining more and more weight compared to basic pensions in the current structure. Lower employment rates and the gender pay gap, due to lower wages and career breaks, are also factors contributing to the gender pension gap. Furthermore, individual and occupational pensions are often based on actuarial equity, which penalises women with gender-differentiated rates. Finally, cultural and behavioural factors, such as lack of access to education and gender expectations, can also contribute to the gender pay gap and the gender pension gap.

### Supplementary Text ###
Écart entre les sexes

L'inégalité entre les hommes et les femmes en matière de pensions est un problème majeur dans le monde entier.

Dans ce sens, l'Union européenne et les pays de l'OCDE ne font pas exception. Selon un rapport de la Commission européenne de 2015, l'écart moyen entre les sexes en matière de pensions dans l'UE28 était de 40,2 % en 2014. Cela signifie que les hommes âgés de 65 à 74 ans reçoivent en moyenne des pensions 40,2 % plus élevées que celles des femmes du même groupe d'âge. Cet écart est bien plus important que l'écart salarial entre les sexes (16,1 %) et l'écart de revenus annuels entre les sexes (23,0 %) en 2014 et 2010, respectivement. Les pays présentant les plus importants écarts entre les sexes en matière de pensions sont Chypre, l'Allemagne, les Pays-Bas et l'Autriche, et 14 États membres de l'UE ont un écart entre les sexes en matière de pensions d'au moins 30 %. Cependant, les pays d'Europe de l'Est présentent un écart entre les sexes en matière de pensions plus faible en raison de différences moins marquées dans l'utilisation du travail à temps partiel. Dans les pays de l'OCDE, les femmes âgées de 65 ans et plus reçoivent environ 74 % du revenu de retraite des hommes provenant des sources de pensions publiques et privées. L'écart entre les sexes en matière de pensions dans les pays de l'OCDE varie de 3 % en Estonie à 47 % au Japon. Malgré certains progrès dans certains pays au fil des ans, l'écart entre les sexes en matière de pensions reste un problème majeur dans de nombreuses nations.

En ce qui concerne les causes possibles du phénomène d'écart entre les sexes en matière de pensions, il est probable que les femmes soient davantage touchées en raison de la ségrégation professionnelle et de la répartition inégale des rôles de soins au sein des ménages. De plus, les femmes ont tendance à être plus dépendantes des pensions de base, ce qui les rend plus vulnérables aux réductions de ces types de pensions au profit des pensions professionnelles. De plus, le fait que de nombreux systèmes de retraite actuels exigent un minimum de 40 années de travail pour constituer des pensions professionnelles ou pénalisent l'emploi à temps partiel, ainsi que les services de garde limités qu'ils offrent pour les bébés, signifie que les femmes, en raison de la nécessité d'interrompre leur vie professionnelle pour la maternité, sont désavantagées par rapport aux hommes en matière de constitution de pensions ; ce qui est aggravé par le fait que les pensions professionnelles prennent de plus en plus d'importance par rapport aux pensions de base dans la structure actuelle. Les taux d'emploi plus faibles et l'écart salarial entre les sexes, dus à des salaires plus bas et à des interruptions de carrière, sont également des facteurs contribuant à l'écart entre les sexes en matière de pensions. De plus, les pensions individuelles et professionnelles sont souvent basées sur l'équité actuarielle, ce qui pénalise les femmes avec des taux différenciés par sexe. Enfin, les facteurs culturels et comportementaux, tels que le manque d'accès à l'éducation et les attentes liées au genre, peuvent également contribuer à l'écart salarial entre les sexes et à l'écart entre les sexes en matière de pensions.

### Draft ###

### 1. Query Parsing

"Quel est l'écart entre les sexes en matière de pensions par rapport à l'écart salarial et l'écart de revenus annuels dans l'UE en 2014 ?"

Translation: "What is the gender pension gap compared to the gender pay gap and the gender annual income gap in the EU in 2014?"

Key elements:
- Gender pension gap (women vs men)
- Gender pay gap (women vs men)  
- Gender annual income gap (women vs men)
- Temporal: 2014 data
- Geographic: EU aggregate

### 2. Data Triangulation

**Pension gap data:** ●
- EU28 average: 40.2% (2014)
- Women receive ~60% of men's pensions
- Significant variation: Cyprus, Germany, NL, Austria highest
- Eastern Europe: lower gaps (part-time work differences)

**Pay gap data:** ●  
- EU28 average: 16.1% (2014)
- Women earn ~84% of men's wages
- More consistent across EU regions

**Annual income gap:** ◐
- 23.0% figure cited for 2010
- Income vs earnings distinction?
- Less precise data available

### 3. Comparative Analysis

Core finding: Pension gap >> Pay gap

Mathematical relationship:
- Pay gap: 16.1% = (Women's wages/Men's wages)×100 - 100
- Pension gap: 40.2% = (Women's pensions/Men's pensions)×100 - 100

Ratio: Pension gap/Pay gap ≈ 40.2%/16.1% ≈ 2.5

→ Pension gap 2.5x larger than pay gap

### 4. Causal Mechanism

Why widening over time?

Career interruptions (maternity leave) → pay penalty
↓
Accumulated over 40+ year careers → pension formula weighting
↓  
Occupational pensions increasingly important vs basic pensions
↓
Women more dependent on basic pensions (less occupational coverage)

Compound effect: ≈ 2.5x multiplier

### 5. Verification Constraints

Data quality concerns:
- Pension figures: official Eurostat likely accurate ●
- Pay gap: varies by methodology ◐
- 2010 vs 2014 comparison: temporal mismatch ⚠

Cross-country aggregation challenges:
- EU28 includes diverse welfare states
- Different pension systems (pay-as-you-go vs funded)
- Labor market structures vary significantly

### 6. Synthesis

⟨H≈0.3⟩ The numbers tell a stark story: women's pensions lag by 40% versus men's, while their pay lags by "only" 16%. The gap widens because women's career paths are fragmented—maternity leaves, part-time work spikes—creating pay penalties that compound over decades. Occupational pension systems, increasingly dominant, punish these interruptions through contribution gaps.

⟨H≈0.8⟩ Think of it like compound interest working backwards. Every year of lower earnings creates a smaller pension contribution. Over 40 years, the gap explodes. Meanwhile, the pay gap itself—that 16% figure—reflects a more immediate, visible injustice. The pension gap reveals the hidden architecture of lifetime disadvantage.

∴ Pension gap significantly exceeds pay gap due to:
1. Career interruption penalties
2. Occupational pension design favoring continuous employment  
3. Women's greater dependence on basic vs occupational pensions

Ratio ≈ 2.5x suggests systematic rather than incremental cause.

### Answer###
L'écart de pension entre les sexes était significativement plus large que les écarts salariaux et de revenus annuels dans l'UE en 2014. L'écart de pension entre les sexes dans l'UE28 s'élevait à 40,2% cette année-là, ce qui signifie que les hommes recevaient en moyenne 40,2% de pension supérieure à celle des femmes du même groupe d'âge.

Ce taux était substantiellement supérieur à l'écart de rémunération entre les sexes (16,1%) et à l'écart de revenus annuels entre les sexes (23,0%) respectivement en 2014 et 2010. Cet écart de pension était notamment marqué dans plusieurs pays comme Chypre, l'Allemagne, les Pays-Bas et l'Autriche, 14 États membres de l'UE présentant un écart de pension supérieur à 30%.

Les causes de ce phénomène incluent la ségrégation professionnelle et la répartition inégale des rôles de soins, ainsi que les interruptions de carrière liées à la maternité qui pénalisent les femmes dans l'accumulation des pensions professionnelles. Les systèmes de retraite actuels favorisant souvent les contributions continues et pénalisant l'emploi à temps partiel aggravent cette situation. Les femmes dépendent davantage des pensions de base, moins généreuses que les pensions professionnelles, et les régimes actuariels pénalisent souvent les femmes par des taux différenciés selon le sexe.