Il settore assicurativo europeo rimane "robusto" anche in situazioni d'impatto gravi, secondo i risultati del secondo test di stress (stress test), al settore assicurativo europeo elaborato dall'EIOPA (European Insurance and Occupational Pensions Authority). Le prove dimostrano che, nel caso in cui si verificasse lo scenario peggiore possibile (chiamato negativo), solo 13 delle 129 compagnie che hanno partecipato alla prova, o circa 10%, non avrebbero il capitale minimo richiesto nella nuova regolamentazione da applicare a partire dal 2013, chiamata Solvibilità II. Questi 13 assicuratori europei avrebbero un deficit di solvibilità di 4,4 miliardi di euro. Questo scenario avverso prevede un deterioramento del mercato severo nelle principali variabili macroeconomiche. Nel complesso, le prove sono state effettuate con un primo scenario di grave deterioramento della situazione sui mercati; nel secondo, detto contrario, si applica un deterioramento più grave nelle principali variabili macroeconomiche; nel terzo, un aumento dell'inflazione in passato si è verificato a distanza di 30 mesi, e in seguito ai tassi d'interesse. Inoltre, EIOPA ha incluso un controllo supplementare per valutare le esposizioni al debito sovrano. "I risultati di questo test di resistenza indicano che il mercato è stato verificato in quanto il mercato europeo è stato noto come la vigilanza del futuro.
Il deficit di capitale sarebbe di 4,4 miliardi in uno scenario molto negativo